【導讀】連夜排隊！多家券商落地首單，最新跨境理財資料出爐！
中國基金報記者 莫琳
12月4日，券商試點“跨境理財通2.0”正式展業，14家券商連夜排隊爭搶首單。
據瞭解，凌晨0點13分，廣發證券成功落地首單“跨境理財通”業務；凌晨0點25分，中金財富成功申報首單券商“跨境理財通”業務；截至目前，中國銀河證券已經成功開通2單。
據知情人士透露，“（我們）抱著試一試的想法向人行報送客戶資訊，沒想到報送成功。”據瞭解，正式購買 “跨境理財通”產品之前，需要所在券商向中國人民銀行備案客戶資訊，成功後才能正式下單購買。
試點14家券商
全面發力跨境理財業務
“跨境理財通”推出之初，證券公司並無參與資格。2024年2月，新修訂的《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施，“跨境理財通”邁入2.0階段。相較於1.0版本，2.0版本的重要變化之一是將試點參與機構擴容至證券公司。訊息一出，多家券商隨即為申請“跨境理財通”資格而全面發力。
11月1日，中國人民銀行廣東省分行、深圳市分行，中國證監會廣東監管局、深圳監管局聯合公告， 招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。
14家證券公司投入“跨境理財通”試點業務後，“跨境理財通”產品種類更為多樣。在業內人士看來，證券公司在基金代銷上有相對優勢，允許其參與“跨境理財通”，有助於滿足不同投資者的投資需求，補齊 “跨境理財通”的業務版圖。
以華泰證券為例，其首批“南向通”“北向通”產品包括上百隻不同風險等級的公募基金和債券產品，涵蓋人民幣、港元、美元多個幣種，其中， “南向通”合資格債券包括1個月~30年期美債。“南向通”客戶透過“跨境理財通”進行貨幣兌換後，最快T+1日可用於交易。
中金財富“北向通”可購買的產品包括經內地公募基金管理人和內地銷售機構評定為“R1”至“R4”風險等級的公開募集證券投資基金（商品期貨基金除外），其上架的符合“北向通”要求的基金產品超6000只。產品型別覆蓋股票型基金、混合型基金、貨幣型基金、債券型基金等，其中包括精選的公募50名單。
“南向通”可購買的產品則由中金香港證券精選，主要為在香港註冊成立並獲香港證監會認可，且被銷售該產品的參與機構評定為“低”風險至“中高”風險及“非複雜”的基金和債券。
目前，中金香港證券上架的“南向通”合資格基金產品數量超170只，主要投資策略包括大中華股票基金、亞洲股票基金、全球投資級債券基金、亞洲投資級債券基金、短債基金、貨幣基金等。同時，中金香港證券上架的“南向通”合資格債券產品數量達數百隻，主要涵蓋環球主權債券、投資等級企業債券等。
中國銀河證券在粵港澳大灣區9座內地城市實現了業務全面覆蓋，9座城市共設定60家分支機構，各分支機構擁有充足的人力資源、豐富的財富管理服務經驗，為“跨境理財通”業務後續開展提供堅實保障。
中國銀河證券相關業務負責人告訴記者，“跨境理財通2.0”業務開展方面，相比於銀行，證券公司在資本市場投研服務、創新能力、市場化運營方面具有專業優勢，能為客戶提供個性化金融服務。同時，證券公司與銀行在客群和產品方面形成互補，能更好滿足不同風險偏好客戶的全球配置需求。
中信證券表示，將堅定落實國家關於建設粵港澳大灣區的戰略部署，正在積極參與“跨境理財通”試點業務，助力粵港澳金融合作。
中信證券產品支援中心產品公募組負責人王一通在公開活動中表示，“與QDII、QDLP等跨境投資品種相比，‘南向通’在資產豐富度、資產管理能力以及參與門檻和限制方面展現出獨特優勢。在資產豐富度上， ‘南向通 ’允許投資者投資於多樣化的境外金融產品，包括公募基金、存款等。在資產管理能力上， ‘南向通 ’產品多由具有豐富海外投研經驗的境外管理人管理。”
王一通認為， “南向通”的起投金額因投資品種而異，一般遠低於QDII專戶門檻，同時相較於QDII公募和互認基金的額度已接近飽和，目前 “跨境理財通”的單邊額度和個人額度上限均充裕。
最新資料披露
12月3日晚間， “跨境理財通”最新展業資料出爐，截至2024年12月2日24時，“南向通”淨流出92.63億元，佔總額度的6.18%。
截至2024年12月2日24時，“北向通”淨流入2.54億元，佔總額度的0.17%。
據瞭解，今年2月以來， “跨境理財通”業務熱度持續上升。
中國人民銀行資料顯示，10月，粵港澳大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者新增879人，境內銀行透過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額37.41億元，其中 “ 北向通 ”跨境匯劃金額0.21億元； “南向通”跨境匯劃金額37.2億元。
綜合統計發現，截至今年10月末，粵港澳大灣區參與跨境理財通個人投資者已經從去年底的6.92萬人增長至12.54萬人，同比增長81%；境內銀行透過資金閉環匯劃管道辦理資金跨境匯劃金額也從去年底的128.1億元，增長至952.16億元，同比增長643%。
從增長曲線來看， “跨境理財通”業務的熱度在今年2月出現了一波快速升溫，在8月增速開始趨緩。隨著券商加入跨境理財通試點，該項業務或將迎來新的增長。
製作：小茉
編輯：格林
稽核：許聞
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