紅色火箭不僅開放給使用者為其提供更多專業分析或對比，同時作為立足大眾的普惠工具，將開放給全行業，華夏基金希望透過搭建行業生態，助力理財規劃師們服務好市場上更多的指數投資者。
文/每日財報 楊悅
自2004年華夏基金推出境內首隻ETF——上證50ETF以來，ETF以其獨特的優勢“一路生花”，成為了投資者參與市場、分享經濟增長成果的重要途徑。
當前，ETF規模已超3萬億元，投資者數量近千萬戶，更是資本市場上資金流入的“主陣地”。
作為ETF的“啟航者”，二十年來，華夏基金持續引領行業發展，打造了全面豐富的ETF產品矩陣，截至2024年三季度末，華夏基金旗下權益ETF管理規模超過6700億元，累計超3000萬的指數基金持倉客戶，年均規模連續19年穩居行業第一，為投資人創造良好的投資回報。
華夏基金總經理李一梅在11月7日舉辦的“一年一度指數大會”上表示，多年來，華夏基金始終以投資者為中心，在ETF事業的未來征途上，華夏基金將初心不改，和社會各界攜手，共同推動指數基金市場健康發展，為資本市場高質量發展貢獻力量。
01
投資ETF成資本市場新風潮
全民指數化投資時代來臨
ETF於國內市場在經歷了漫長的探索期後，在16年後，即2020年突破了萬億元，但此後猶如坐上火箭直上雲霄：第二個萬億元規模，用了3年；到第三個萬億元規模，只用了10個月。截止今年9月底，ETF規模飆升至3.5萬億元，年複合增速高達38%，超千億元的“ETF巨無霸”增加到了8只，如華夏基金滬深300ETF、科創50ETF及上證50ETF等；更有甚者出現了規模超過3000億元的股票ETF。
ETF產品大家庭也從單一的股票ETF，逐步擴編至跨市場ETF、跨境ETF、債券ETF、商品ETF、期權ETF等多數品類佈局，各品類持續擴容，諸如行業主題ETF、風格策略ETF也迎來了蓬勃發展。
ETF成長為基金界的“大明星”，投資者到底看重什麼？
最主要的原因是莫過於資本市場波動增強激發避險需求，ETF分散化投資能較好規避非系統性風險。另外ETF生態圈合力推動——公募基金持續產品創新，多元細分，更契合投資者財富管理便捷化、多元化、長期化投資需求；券商積極培育更多ETF客戶，成為服務的主力軍；銀行、第三方機構代銷機構的加入，令ETF投資更深入人心。
ETF投資成績也是不負所望。華夏基金《ETF20週年指數基金投資者洞察報告》的調研資料顯示，過去一年投資指數基金的投資者平均收益率達到5.2%，高於總體樣本水平。而用指數基金進行資產配置的平均收益率更高，達到6.3%。這表明指數基金在資產配置中發揮了積極作用，有助於提升投資組合的整體表現。在這份報告裡，41.4%的投資者參與指數基金投資的動因就是“指數成份公開透明，業績透明度高”。
我們從海外的例子也能看到指數基金的發展前景。美國ETF在美國股市、GDP的佔比分別達到了12.7%和23.4%，而A股這一比例仍然只有1.7%和2.9%。這意味著國內ETF市場還有更廣闊的發展空間。2024年，第三個資本市場“國九條”出臺，強調建立ETF快速審批通道，推動指數化投資發展，政策上的助推令ETF迎來難得發展機遇期。
正如華夏基金總經理李一梅所言：全民指數化投資時代已經到來。
02
構建以客戶為中心的指數能力體系
華夏基金推動ETF不斷革新
在 “全民指數投資時代”，作為國內ETF基金的首創者，同時也是最大的參與力量，華夏基金始終以投資者為本，堅持創新，引領行業。
“將複雜留給自己，把簡單交給投資者，用盡全力讓投資者的投資毫不費力”是華夏基金的初心。我們看到，華夏基金之所以能夠成為千萬持有人信賴的ETF行業領導者除了產品創新，更引以為傲的是構建了以客戶為中心的指數服務體系，力爭提升客戶投資基金的獲得感。
在升級指數研究體系上，華夏基金以專業積澱為基，更好地發現、定義資產和創設資產，把蘊含在主動管理之中的“超額收益能力”，以更加透明、更加簡單易懂的方式呈現給投資者，打造了從中國到全球的指數產品譜系，以更好應對投資者多元化、細分化的投資需求。
在打造指數服務體系上，華夏基金構建了多部門協同、體系化、全天候、覆蓋各類投資者的指數服務體系，持續提升投資者陪伴頻率和質量，以投資者喜聞樂見的方式提供其最需要的內容。目前，包含了文字點評、陪伴文章、圖文材料、影片課程、專題直播、長篇讀物等系列原創且不同梯度的內容，兼具專業性、多樣性、可讀性和及時性。同時，華夏基金還藉助金融科技的力量，打造投資者觸達矩陣，協助投資者建立科學的指數投資框架，增強指數長期的價值認知。
在指數投資策略方面，華夏基金開發了多種“投顧化”的指數投資策略，包括針對中長期配置需求的ETF多元資產配置策略及ETF月度配置策略，針對短期交易需求的ETF雙週輪動策略及ETF周度交易策略，其創新點是，跳出以單個產品為單位的服務模式，改為以組合和策略為單位的服務模式，發揮ETF“模組化”核心功能，打造基於不同場景的ETF投資解決方案，為投資者提供更好的投資體驗。
03
新工具紅色火箭上線
培育長效共贏的ETF生態體系
華夏基金正在努力更好地理解投資者指數投資需求，瞭解投資偏好，提升投資獲得感，而這也是所有ETF生態圈夥伴都要積極思考的問題。
華夏基金二十年前敢為天下先，成為境內最早開始指數投資研究的公司，二十年後，再度推出指數投資服務平臺——紅色火箭，依然延續“將複雜留給自己，把簡單交給客戶，用盡全力讓客戶的投資毫不費力”的核心要義。
那麼，紅色火箭能解決什麼問題？試想，作為一個投資小白，想投資一隻晶片指數基金，可能會搜尋到很多隻指數，比如上證科創板晶片指數、國證半導體晶片指數、中證全指半導體產品與裝置指數等，應該選哪隻？紅色火箭便能站在投資者的角度，讓他們投得明白、投得高效、投得輕鬆。以國證半導體晶片指數為例，如何判斷其投資價值？紅色火箭給出了三個維度，一是自上而下的宏觀視角，即把該指數當成一家公司，看其整體估值水平、盈利狀況、現金流、產業政策等；二是自下而上的微觀角度，即晶片行業景氣度，內部競爭格局，以及指數成份股上中下游分佈、成份股的變遷等；三是橫向的技術維度，包括動量指標、主力資金流入流出、漲跌幅、漲跌比例等。
在選定一個行業後，投資者往往還需比較相同行業的多個指數，紅色火箭也有這一功能，幫助投資者便捷地選出需要的基金。
華夏基金網際網路金融總監欒天昊表示，紅色火箭的開發依託於公司深厚的業務發展底蘊和龐大的客戶基礎，產品設計及研發前進行了充分的使用者調研，開發過程中從專業視角出發讓海量資料更符合指數投資分析框架。華夏基金不僅希望服務好紅色火箭上的使用者，為投資者提供更多專業分析或對比的可能，幫助使用者更好地理解指數的投資價值，“同時，作為立足大眾的普惠工具，紅色火箭將開放給全行業，華夏基金希望透過搭建行業生態，助力理財規劃師們服務好市場上更多的指數投資者。”
互惠互利，合作共贏，可以預見的是，在華夏基金這一行業領頭羊的影響下，指數基金將進入新發展階段。畢竟伴隨ETF逐步走向成熟，ETF業務生態圈不斷拓展，生態圈中各方秉承開放格局共同圍繞投資者利益推出更多創新合作模式，ETF行業才能更持續健康發展。
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